Корпоративные Финансы
Успешное управление денежными потоками и источниками финансирования вашего бизнеса во избежание кассовых разрывов
Вы устали от постоянной нехватки денег? Банк требует залог под кредит, но у вас его нет? Вы хотите поучаствовать в программе господдержки бизнеса, но не знаете как? Вы не можете запустить новый бизнес, потому что не знаете, откуда брать финансирование? Вы знаете, что можете взять кредит на развитие бизнеса, но боитесь, что не вернете его вовремя?
Как неприятно сталкиваться с недостатком средств, когда у вас есть грандиозные бизнес-планы! Приходится отказывать себе в развитии, стоять на месте. А также почему-то постоянно возникают проблемы с тем, что поступающих средств на расчетный счет не хватает для оплаты текущих обязательств, хотя бизнес прибылен. У нас есть ответ: это означает, что в бизнесе есть проблемы с планированием денежных потоков, распределением их во времени, с балансом поступлений и выплат денежных средств.
Управление денежными потоками и их источниками является важной текущей задачей поддержания жизнеспособности бизнеса. Платежеспособность – это способность бизнеса своевременно возвращать заемные средств и обслуживать обязательные платежи в необходимом объеме. Она является показателем финансовой стабильности бизнеса.
Денежные потоки (сальдо движения денежных средств) складываются из поступлений и выплат по трем видам деятельности: операционной, инвестиционной и финансовой. Задачей управления денежными средствами является распределение количества поступлений и выплат во времени с целью сохранения положительного сальдо общего платежного баланса. При этом положительное сальдо денежных средств по одному виду деятельности может выступать источником финансирования другого вида деятельности. Во всех поступлениях и выплатах предусмотрено управление ценами контрактов, дисконтами, условиями платежей.
Основные направления в управлении денежными потоками:
- Операционная деятельность
- Поступления: управление выручкой от реализации продукции/ услуг
- Выплаты: управление выплатами на заработную плату, налоги, аренду, коммунальные расходы, закупку и доставку сырья, содержание зданий и транспорта, услуги внешних контрагентов, закупку прочих материалов
- Инвестиционная деятельность
- Поступления: управление продажей материальных и нематериальных активов
- Выплаты: управление закупкой материальных и нематериальных активов, строительством, реконструкцией, модернизацией
- Финансовая деятельность
- Поступления: управление поступлением заемных средств (привлечение займов и кредитов, возврат займов третьими лицами), поступлением средств господдержки
- Выплаты: управление возвратом заемных средств (выплата займов и кредитов, выплата процентов, выдача займов третьим лицам), выплатами дивидендов
В целях управления денежными потоками составляется Бюджет и Отчет по Движению Денег с расчетом и контролем дебиторской и кредиторской задолженности компании, задолженности перед банками и частными заемщиками.
Корпоративные Финансы включают управление банковскими кредитами и займами инвесторов, а также управление альтернативными финансовыми инструментами (факторингом, аккредитивами, банковскими гарантиями, векселями). Также Корпоративные Финансы ответственны за участие в программах государственной поддержки и хеджирование рисков.
Для ускорения поступления выручки покупателей на расчетный счет используется факторинг. Для дополнительного финансирования используются средства государственной поддержки. Для своевременной закупки в ситуации кассовых разрывов используются кредиты, займы, аккредитивы, банковские гарантии, векселя. Хеджирование используется для минимизации рисков изменения курсов валют.
Специалисты SMV Consulting возьмут на себя обязанность гибкого управления Корпоративными Финансами и Денежными средствами вашего бизнеса. Они имеют большой опыт в работе с банковскими кредитами и гарантиями, займами, государственными программами, страхованием, аккредитивами, факторингом, векселями. С их помощью источники финансирования станут вам доступны, возврат средств будет осуществляться вовремя, кассовые разрывы исчезнут. Они проведут переговоры с финансовыми организациями по вашим потребностям, привлекут кредиты и средства господдержки, а также оформят для вас другие финансовые инструменты на самых выгодных для вас условиях.
Они помогут составить Бюджет и Отчет по движению денежных средств, денежные потоки вашего бизнеса станут прозрачными.
Вы получите глоток свежего воздуха и свободу в развитии бизнеса. В результате масштаб вашего бизнеса увеличится, а ваша репутация перед контрагентами и государством будет безупречной.
Запрос на коммерческое предложение вы можете оставить здесь.
Также у нас есть специальное предложение для компаний, работающих с Россией. Учитывая, что Россия находится под экономическими санкциями, мы предлагаем разные варианты осуществления транзакций с российским бизнесом. Задавайте нам вопросы по контактам, указанным на листе Контакты, и мы с удовольствием ответим на них.
Стоимость работы специалиста компании SMV Consulting по управлению Денежными Потоками и Корпоративными Финансами вашего бизнеса и составляет 10 евро/час.
Мы ждем вас!